Comment faire pour transférer un IRA à un fiduciaire
Auteur: Bernadette Antoine • Vues: 2
Comme le propriétaire de l’IRA, vous désirez peut transférer ce compte à une fiducie et le syndic. Une fiducie vous permet de placer des biens sous la supervision d’un autre individu (ou établissement financier)—le syndic. Au moyen d’une fiducie, vous pouvez protéger vos actifs auprès de tierces parties et pouvez bénéficier des avantages de l’impôt, y compris évitant de succession et succession au moment de votre décès. Vous fournir un niveau de protection supplémentaire à votre IRA dans ces façons en la plaçant dans une fiducie.
Difficulté : Moyennement difficile
Instructions
Vous aurez besoin de choses
- Fiducie relatif
- Cession écrite de IRA à la fiducie/syndic
- Établir une fiducie si vous n’avez pas déjà un en place. Il y a forme standard accords de fiducie, que vous pouvez obtenir de magasins de fournitures de bureau et marchands similaires. Toutefois, en raison de la gravité d’une fiducie, considérons retenir les services d’un avocat expérimenté à rédiger une convention de fiducie pour vous.
- Nommez un syndic. Le processus d’établir une fiducie—si à l’aide d’une convention de fiducie de forme standard ou l’assistance d’un avocat—est nommer la personne qui supervise votre confiance.
- Désigner un bénéficiaire ou bénéficiaires. Ce sont les personnes qui bénéficient des avantages et le produit financier de la fiducie. Vous pouvez nommer vous-même comme bénéficiaire.
- Signer la Convention de fiducie en face d’un notaire public.
- Prendre rendez-vous avec l’institution financière où se trouve votre IRA. Si vous avez un IRA parrainée par l’employeur, communiquez avec le bureau ou le directeur des ressources humaines.
- Demander un formulaire de cession IRA à l’institution financière ou l’employeur. Vous pouvez également obtenir un changement de propriété forme si c’est le type de document, l’institution financière ou l’employeur met à votre disposition. Ou l’autre type d’instrument qui permet d’atteindre le même objectif.
- Assigner l’IRA à la fiduciaire et la confiance. Utilisez la désignation suivante pour signifier le transfert de l’IRA à la fiduciaire et la confiance :
« John Doe trust, syndic de Sue Doe »
Conseils & avertissements
Il y a des procureurs qui la pratique plus précisément dans le domaine du droit de succession et de fiducie. Bien que ces organisations ne peuvent pas faire une recommandation spécifique pour vous, étatiques et locales barreaux conservent habituellement répertoires des avocats dans différents domaines. Les coordonnées de ces organismes sont disponibles par le biais de l’American Bar Association.
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